金融科技公司Wise面臨比利時洗錢調查 股價一度重挫近兩成

總部位於倫敦的金融科技公司Wise，正因涉嫌洗錢防制（AML）疏失，在歐洲面臨比利時當局的調查。此消息導致Wise股價於週一交易中大幅震盪，早盤一度重挫近兩成，盤中收斂跌幅至約9%。此次調查涉及的交易金額高達5億歐元（約新台幣175億元）。

這項調查是由比利時當局於去年啟動，目前已進入後期階段，預計即將結束。比利時檢察官辦公室指出，初步調查結果主要關切Wise帳戶遭用於犯罪目的，並有跡象顯示其未能遵循反洗錢法規，特別是在辨識客戶身份及其活動方面存在疏漏。

Wise方面表示，公司正與布魯塞爾檢察官辦公室合作，回應關於其業務的詢問，這與其日常配合監管機構和執法單位的方式一致。Wise強調，檢察官辦公室的調查尚未完成，且迄今為止尚未與公司分享任何具體調查結果。公司也提到，反金融犯罪是一項全產業的挑戰，Wise對此極為重視，並將近三分之一的員工投入於保護客戶免受金融犯罪侵害，確保所有團隊都能關注此重點。

Wise在歐洲的業務總部設於比利時，並從此處服務整個歐盟市場。值得注意的是，Wise曾在2022年因違反反洗錢要求，遭阿布扎比金融服務監管機構處以36萬美元（約新台幣1,168萬元）的罰款。儘管如此，Wise在全球擁有超過1,900萬客戶，每日處理470萬筆交易，並於上個月將其主要上市地點轉至紐約。這起事件再次凸顯了快速發展的金融科技公司在國際擴張時，於合規性方面所面臨的嚴峻挑戰。